המשרד לשוויון חברתי ורשות שוק ההון יצאו בשלב השני במיזם להתנדבות של יועצים וסוכנים פנסיונים במתן שירות פנסיוני "פרו בונו" לאזרחים בגילאי 55 ומעלה, שעובדים ומקבלים מענק עבודה (מס הכנסה שלילי), שייעוץ פנסיוני עשוי להיטיב עמם וצפוי לשפר את רווחתם לאחר הפרישה.
מבדיקה שערך המשרד עלה כי ככל שמצבם הסוציו-אקונומי של האזרחים לקראת גיל פרישה נמוך יותר, הכנסתם מעבודה וסכומי ההפרשות לפנסיה נמוכים, והם בעלי אוריינות פיננסית נמוכה יותר, כך הם אינם ממצים את האפשרויות לקבלת שירותים הנוגעים לתכנון הפרישה והחיסכון הפנסיוני והם חשופים לגורמים שעלולים לנצל לרעה את השירותים הייעודיים העומדים לרשות האזרח לשם איתור כספים.
"הליך הפרישה טומן בחובו דאגות רבות", אמרה השרה כהן, "לאנשים שהפרוטה אינה מצויה בכיסם, הדאגה גוברת שבעתיים. מדובר במיזם שנועד לסייע לאזרחים מעוטי יכולת למצות את הזכויות המגיעות להם בתקופת הפרישה, משלב הבירורים ועד ליישום ההמלצות".
בשלב הראשון נפתחה ההרשמה ליועצים וסוכנים פנסיונים שמעוניינים להתנדב ולהצטרף למיזם, וכעת, בשלב השני, נפתחה ההרשמה לאזרחים שזקוקים ומעוניינים בייעוץ הפנסיוני.
"המיזם יסייע למאבק בתופעות של עושק וניצול"
בתום הליך ההרשמה, יחבר המשרד בין האזרח למתנדב – יועץ או סוכן פנסיוני בעל רישיון, מוכר על ידי רשות שוק ההון, באזור מגוריהם, שילווה אותו במספר מפגשים לצורך בחינת נתוני הביטוח הפנסיוני , בירור צרכים, ייעוץ והמלצה לגבי פעולות נדרשות, ויישום ההמלצות בהתאם להחלטת המבוטח, לרבות ליווי המבוטח במעבר לקרן פנסיה אחרת.
"אני סמוכה ובטוחה שנוסף לתחושת הסיפוק שהיועצים והסוכנים, שבחרו להתנדב במסגרת המיזם, יזכו לה, הם גם יסייעו למאבק בתופעות של עושק וניצול, ויתרמו לצמצום פערים חברתיים", אמרה השרה כהן.
ההחלטות שמתקבלות במעמד הפרישה הן החלטות קריטיות שהשפעתן על רמת הכנסתו ואיכות המשך חייו של הפורש משמעותיות. לכן, יש חשיבות רבה לקבלת החלטות מושכלות בנושא כספי החיסכון הפנסיוני טרם הפרישה. "להחלטות המתקבלות בשלב זה יש השלכות רבות ויש צורך ביועצים אובייקטיביים, אשר יהיו חפים מאינטרסים" סיכמה השרה.
